高收益債券 ETF，穩健投資的最佳選擇
隨著市場波動加劇，投資者紛紛尋求收益較高的投資工具。而高收益債券 ETF 便是近年來備受青睞的商品，提供投資者在分散風險的情況下享受高收益的機會。本文將深入探討高收益債券 ETF，帶您了解其特點、類型、優缺點，以及如何選擇適合自己的標的。
目錄
- 何謂高收益債券 ETF？
- 高收益債券 ETF 的特點
- 高收益債券 ETF 的類型
- 高收益債券 ETF 的優缺點
- 如何選擇高收益債券 ETF？
- 推薦的高收益債券 ETF
- 常見問題
1. 何謂高收益債券 ETF？
高收益債券 ETF 是追蹤一群高收益債券指數的交易所買賣基金。高收益債券是指信評較低的債券，通常由財務狀況不佳或風險較高的公司發行。由於承擔更高的風險，這些債券通常提供較高的收益率。
2. 高收益債券 ETF 的特點
- 高收益：投資於高收益債券，提供較高的收益率。
- 分散風險：投資於多檔債券，分散投資組合中的風險。
- 流動性高：可於交易所進行買賣，流動性佳。
- 低成本：管理費用通常低於主動式基金。
3. 高收益債券 ETF 的類型
高收益債券 ETF 主要分為以下幾種類型：
| 類型 | 特點 |
|---|---|
| 核心高收益債券 ETF：投資於評級較高的（BB 級及以上）高收益債券，風險較低，收益率也較低。 | |
| 非投資等級高收益債券 ETF：投資於評級較低（B 級及以下）的高收益債券，風險較高，但收益率也較高。 | |
| 全球高收益債券 ETF：投資於全球各地的不同高收益債券，分散國家風險。 | |
| 特定產業高收益債券 ETF：投資於特定產業（例如能源、科技）的高收益債券，提供產業相關的曝險。 |
4. 高收益債券 ETF 的優缺點
優點：
- 收益較高：投資於高收益債券，提供較高的收益率。
- 分散風險：投資於多檔債券，分散投資組合中的風險。
- 流動性佳：可於交易所進行買賣，流動性佳。
缺點：
- 風險較高：由於投資於信評較低的債券，風險較高。
- 收益率波動：收益率可能會隨市場波動而波動，尤其是在經濟衰退時。
- 稅務問題：高收益債券的收益部分可能需繳交較高的利息所得稅。
5. 如何選擇高收益債券 ETF？
選擇高收益債券 ETF 時，應考慮以下因素：
- 風險承受能力：評估自己的風險承受能力，選擇與之相符的風險等級。
- 投資目標：明確投資目標，例如收益率或資本利得。
- 投資期限：了解投資期限，長期投資或短期投機需要不同的標的。
- 費用：比較不同 ETF 的管理費用，選擇費用較低的標的。
6. 推薦的高收益債券 ETF
台灣市場上，有許多高收益債券 ETF 可供選擇，以下提供幾個推薦的標的：
| ETF 名稱 | 風險等級 | 收益率 |
|---|---|---|
| 元大高收益債券 ETF（00730B） | 核心高收益債券 | 約 5% |
| 富邦非投資等級高收益債券 ETF（00692B） | 非投資等級高收益債券 | 約 6% |
| 國泰全球高收益債券 ETF（00867B） | 全球高收益債券 | 約 4% |
| 安聯能源高收益債券 ETF（00917B） | 特定產業高收益債券（能源） | 約 6% |
7. 常見問題
Q：高收益債券 ETF 適合所有投資者嗎？
A：高收益債券 ETF 適合風險承受能力較高且尋求高收益的投資者。
Q：高收益債券 ETF 的收益率會保證嗎？
A：不會。高收益債券 ETF 的收益率會隨市場波動而波動，尤其是在經濟衰退時。
Q：高收益債券 ETF 應該怎麼投資？
A：建議長期持有，並搭配投資組合中的其他資產進行分散風險。
外部推薦連結
- 高收益債券 ETF 懶人包：https://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=95426
- 高收益債 ETF是什麼？投資新手看這篇就夠！：https://www.moneybar.com.tw/knowledge/3669/
投資有風險，投資前應謹慎評估，本文僅供參考，不構成投資建議。
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