追蹤標普 500 指數，投資美國強勢股！
目錄
- 標普 500 指數簡介
- 追蹤標普 500 的指數型基金
- 挑選追蹤標普 500 指數型基金的要點
- 追蹤標普 500 指數的優缺點
- 適合投資追蹤標普 500 的族群
1. 標普 500 指數簡介
標普 500 指數是由美國標準普爾公司編制的股票市場指數，代表美國前 500 家上市公司。這些公司涵蓋各個產業，包括科技、金融、醫療保健、能源等，因此被視為美國整體經濟表現的指標。標普 500 指數自 1957 年成立以來，長期展現穩健的成長趨勢，受到全球投資人的青睞。
2. 追蹤標普 500 的指數型基金
指數型基金是一種被動式投資工具，其投資組合和績效與特定市場指數掛勾。追蹤標普 500 的指數型基金即是以標普 500 指數為追蹤標的，其持有標普 500 指數中所有成份股，並依照指數中各成分股的權重進行資金配置。投資者透過購買追蹤標普 500 的指數型基金，就能夠一次投資到美國前 500 家大公司，輕鬆參與美國市場的成長。
3. 挑選追蹤標普 500 指數型基金的要點
挑選追蹤標普 500 指數型基金時，應注意以下要點：
- 管理費率：管理費率越低，表示投資人每年要支付的費用越低，長期累積起來的投資報酬率也會較高。
- 追蹤誤差：追蹤誤差是指指數型基金實際績效與標普 500 指數之間的差異，誤差越小代表追蹤效果越好。
- 基金規模：基金規模較大表示資金流動性較好，投資人較容易買賣。
- 成立時間：成立時間較長的基金表示有較長的績效記錄，投資人可以參考歷史資料評估基金表現。
4. 追蹤標普 500 指數的優缺點
投資追蹤標普 500 指數具備以下優點：
- 廣泛多元：標普 500 指數包含美國前 500 家大公司，投資人可以一次參與美國科技、金融、醫療保健等各產業的成長。
- 分散風險：指數型基金投資多檔股票，分散風險，降低單一公司表現不佳的影響。
- 長期成長：標普 500 指數長期表現穩健，投資人有機會參與美國經濟的長期成長。
投資追蹤標普 500 指數也存在以下缺點：
- 市場震盪：美國市場受全球經濟、政治情勢影響，可能會出現波動，投資人需有承受市場風險的心理準備。
- 管理費率：追蹤標普 500 指數的指數型基金需要支付管理費，投資人需評估費用是否會影響到投資報酬率。
- 追踪誤差：指數型基金無法完全複製標普 500 指數的績效，會存在一定的追踪誤差，投資人需留意。
5. 適合投資追蹤標普 500 的族群
投資追蹤標普 500 指數型基金適合以下族群：
- 長期投資者：標普 500 指數長期表現穩健，適合長期投資者參與美國經濟的成長。
- 風險承受能力較高：美國市場受全球經濟、政治情勢影響，可能會出現波動，投資人需有承受市場風險的心理準備。
- 資金有限的投資者：追蹤標普 500 指數的指數型基金門檻較低，適合資金有限的投資者參與美國市場。
推薦指數型基金：
| 基金公司 | 基金名稱 | 管理費率 | 追蹤誤差 | 成立時間 |
|---|---|---|---|---|
| 富邦投信 | 富邦標普 500 ETF | 0.25% | 0.12% | 2010/12/31 |
| 元大投信 | 元大標普 500 ETF | 0.24% | 0.13% | 2011/01/14 |
| 安聯投信 | 安聯標普 500 ETF | 0.23% | 0.11% | 2012/03/07 |
常見問題：
Q：追蹤標普 500 指數的指數型基金是主動式投資嗎？
A：不是，追蹤標普 500 指數的指數型基金是一種被動式投資工具，其投資組合和績效與特定市場指數掛勾。
Q：投資追蹤標普 500 指數的指數型基金會有股息收益嗎？
A：會，標普 500 指數成份股發放的股利會配發給指數型基金的投資人。
Q：投資追蹤標普 500 指數的指數型基金需要繳納手續費嗎？
A：不同的券商手續費不同，投資人購買前應向券商確認手續費資訊。
Q：投資追蹤標普 500 指數的指數型基金會虧損嗎？
A：會，美國市場受全球經濟、政治情勢影響，可能會出現波動，投資人投資追蹤標普 500 指數的指數型基金也有可能面臨虧損。
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