貨幣型 ETF：打造多元化投資組合的利器

隨著全球經濟的變動性加劇，投資人越來越重視資產配置的多元化，以降低風險並提升投資報酬率。其中，貨幣型 ETF（交易所買賣基金）提供了一種方便且具成本效益的方式，讓投資人可以參與外幣市場，分散投資風險。

本篇文章將深入探討貨幣型 ETF，包括其運作原理、優缺點、市場上的選擇，以及投資注意事項，協助投資人了解如何運用貨幣型 ETF 來強化投資組合。

目錄

1. 貨幣型 ETF 的運作原理
2. 貨幣型 ETF 的優缺點
3. 台灣市場上的貨幣型 ETF
4. 投資貨幣型 ETF 的注意事項
5. 貨幣型 ETF 的常見問題
6. 推薦連結

1. 貨幣型 ETF 的運作原理

貨幣型 ETF 是一種追踪特定貨幣指數或匯率的 ETF。其運作方式與股票型 ETF 類似，投資人購買 ETF 等於間接投資於構成指數或匯率的特定貨幣組合。

例如，投資追踪彭博美元貨幣指數的貨幣型 ETF，等於間接投資於美元兌其他主要貨幣（如歐元、日圓、英鎊）的組合。當美元對其他貨幣升值時，ETF 的價格也會隨之上漲。

2. 貨幣型 ETF 的優缺點

優點：

• 分散投資風險：透過投資多種貨幣，貨幣型 ETF 可以分散匯率波動的風險。
• 對沖匯率風險：投資人持有外幣資產時，可以透過貨幣型 ETF 對沖匯率貶值的風險。
• 成本效益：與直接投資外匯相比，貨幣型 ETF 的交易成本更低，且可透過券商平台輕鬆買賣。
• 多元化投資組合：貨幣型 ETF 提供了多元化投資組合的另一種資產類別，有助於提升投資報酬率。

缺點：

• 匯率波動風險：貨幣型 ETF 仍受匯率波動的影響，當投資的貨幣貶值時，ETF 的價格也可能下跌。
• 管理費：與指數型股票 ETF 相似，貨幣型 ETF 也會收取管理費，這會影響整體投資報酬率。
• 流動性風險：某些較小型的貨幣型 ETF 可能流動性較低，在市場不穩定的情況下可能難以買賣。

3. 台灣市場上的貨幣型 ETF

台灣市場目前有少數幾檔貨幣型 ETF，主要追踪以下指數或匯率：

ETF 代號	追蹤指數或匯率	發行商
00628L	彭博美元貨幣指數	國泰
00660L	美元兌日圓匯率	國泰
00706L	美元兌歐元匯率	國泰
00723L	瑞士法郎兌美元匯率	國泰

4. 投資貨幣型 ETF 的注意事項

投資貨幣型 ETF 時，應注意以下事項：

• 投資目標：釐清投資目的，是否為分散風險、對沖匯率，或追求報酬率。
• 匯率波動：了解所投資貨幣的經濟基本面和市場動態，評估匯率波動的風險。
• 管理費：比較不同貨幣型 ETF 的管理費，選擇管理費較低的產品。
• 流動性：確認所投資的 ETF 流動性是否充足，避免在市場波動時難以買賣。
• 長期投資：匯率波動通常具有週期性，建議以長期投資的角度來看待貨幣型 ETF。

5. 貨幣型 ETF 的常見問題

Q：貨幣型 ETF 和外幣定存哪個好？

A：貨幣型 ETF 和外幣定存各有優缺點。外幣定存提供較穩定的收益，但收益率較低且受限於單一貨幣。貨幣型 ETF 雖然有匯率波動的風險，但投資組合較多元，長期報酬率潛力較高。

Q：什麼時候適合投資貨幣型 ETF？

A：當匯率波動較大或投資人持有外幣資產時，可考慮投資貨幣型 ETF 分散風險或對沖匯率。

Q：貨幣型 ETF 的投資期間多久？

A：由於匯率波動具有週期性，建議以長期投資的角度來看待貨幣型 ETF，投資期間至少為 5 年以上。

6. 推薦連結

• 國泰證券貨幣型 ETF 介紹：https://www.cathaysec.com/zh-tw/etf/etf-currency
• 元大證券貨幣型 ETF 介紹：https://www.yuanta.com.tw/zh-tw/products/etf/currency-etf/
• 富邦證券貨幣型 ETF 介紹：https://www.fubon-etf.com.tw/fund-category/currency

結論

貨幣型 ETF 提供了一種靈活且具成本效益的方式，讓投資人參與外幣市場，分散投資風險並提升投資報酬率。透過了解貨幣型 ETF 的運作原理、優缺點和投資注意事項，投資人可以根據自己的投資目標和風險承受能力，適時將貨幣型 ETF 納入投資組合，打造更具彈性和多元化的投資策略。

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