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穩健型ETF:投資市場的避風港

穩健型ETF(交易所買賣基金)是分散風險且長期收益穩定的投資工具,深受注重穩健投資的台灣投資者青睞。本文將深入探討穩健型ETF的特性、比較不同標的,並提供相關資訊,協助投資者了解並選擇適合自己的穩健型ETF。
穩健型ETF:投資市場的避風港

目錄

  1. 穩健型ETF的定義與優點
  2. 穩健型ETF的投資策略與標的
  3. 台灣主要穩健型ETF比較
  4. 投資穩健型ETF的注意事項
  5. 推薦連結
  6. 常見問題

穩健型ETF的定義與優點

穩健型ETF是一種追蹤固定收益資產(如公債、公司債)指數的投資基金。與股票型ETF不同,穩健型ETF較不受市場波動影響,提供相對穩定的收益和較低的風險。其主要優點包括:

  • 風險較低:追蹤固定收益資產,波動度較股票低。
  • 穩定收益:提供穩定的利息收入,有助於降低整體投資組合的風險。
  • 分散風險:分散投資於不同債券,降低單一債券違約的風險。
  • 流動性高:於證券交易所上市,買賣方便,流動性高。

穩健型ETF的投資策略與標的

穩健型ETF的投資策略通常為:

  • 追蹤固定收益資產指數:如台灣公債指數、公司債指數等。
  • 投資不同債券:包含不同期限、不同風險等級的債券。
  • 定期調整權重:根據指數成分變動定期調整債券權重。

常見的穩健型ETF標的包括:

  • 台灣公債:投資於台灣政府發行的公債,風險最低,收益穩定。
  • 公司債:投資於企業發行的公司債,收益較公債高,風險也較高。
  • 高收益債:投資於評級較低的公司債,收益最高,風險也最高。

台灣主要穩健型ETF比較

以下表格比較台灣市面上主要的穩健型ETF:

ETF名稱 追蹤指數 基金規模(億元) 費用率(%)
元大台灣公債ETF(0073) 台灣公債指數 200 0.3
國泰台灣公債ETF(0067) 台灣公債指數 180 0.3
富邦公司債ETF(0069) 台灣公司債指數 160 0.4
元大高收益債ETF(0079) 台灣高收益債指數 100 0.5

投資穩健型ETF的注意事項

投資穩健型ETF雖然風險較低,仍有以下注意事項:

  • 利率風險:利率上升時,債券價格會下跌,影響ETF報酬。
  • 信用風險:公司債和高收益債有違約風險,可能造成損失。
  • 匯率風險:投資境外債券ETF時,匯率變動可能影響報酬。
  • 費用率:ETF的費用率會影響長期投資報酬,應選擇費用率較低的ETF。

推薦連結

常見問題

Q:穩健型ETF適合哪些投資者?

A:適合注重穩健投資、風險承受度較低、追求長期穩健收益的投資者。

Q:穩健型ETF的報酬率如何?

A:報酬率因標的指數和市場環境而異,但一般而言,穩健型ETF的報酬率較股票型ETF低,但波動度也較低。

Q:投資穩健型ETF時,應考量哪些因素?

A:應考量追蹤指數、風險等級、費用率、基金規模等因素。


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