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ETF 申購指南：新手也能輕鬆投資

目錄

ETF申購指南：新手也能輕鬆投資

  1. ETF 是什麼？
  2. ETF 的優缺點
  3. 挑選適合的 ETF
  4. 如何申購 ETF
  5. ETF 的注意事項
  6. 常見問題

1. ETF 是什麼？

ETF（Exchange Traded Funds），又稱指數股票型基金，是一種追蹤特定指數或商品的投資工具。ETF 與一般股票一樣在證券交易所公開交易，但它包含了一籃子的資產，如股票、債券或商品，讓投資人可以一次投資多種標的。

2. ETF 的優缺點

優點：

  • 分散風險：投資 ETF 可以一次持有多種資產，降低特定標的不佳表現的影響。
  • 低成本：ETF 的管理費通常比主動式基金低。
  • 透明度高：ETF 的持股和績效資訊公開透明，投資人可以隨時查詢。
  • 流動性高：ETF 在交易所公開交易，買賣方便且流動性高。

缺點：

  • 追蹤誤差：ETF 的績效可能與追蹤指數有些許誤差。
  • 指數變化風險：ETF 的績效取決於追蹤指數的表現，指數大幅下跌時，ETF 也會受影響。
  • 沒有主動管理：ETF 不像主動式基金有專業經理人管理，投資人無法調整持股。

3. 挑選適合的 ETF

選擇 ETF 時，需要考慮以下因素：

  • 追蹤指數：選擇追蹤符合投資目標的指數，如台灣50、S&P 500 等。
  • 規模和流動性：選擇規模較大、流動性較高的 ETF，交易較為容易。
  • 管理費：選擇管理費較低的 ETF，可降低長期投資成本。
  • 追蹤誤差：選擇追蹤誤差較小的 ETF，績效較接近追蹤指數。
  • 投資目標和風險承受度：選擇符合投資目標和風險承受度的 ETF，例如成長型、價值型或固定收益型 ETF。

4. 如何申購 ETF

申購 ETF 的方式與股票相同，可透過以下步驟操作：

  1. 開立證券戶：在證券公司開設一個證券戶。
  2. 準備資金：確保證券戶中已有足夠的資金。
  3. 輸入股票代碼：在證券交易軟體中輸入 ETF 的股票代碼（如：0050）。
  4. 設定買進價格和數量：輸入要買進的價格和數量。
  5. 送出訂單：確認買進資訊後，送出訂單。
  6. 成交：當買進價格符合市場價格時，訂單將成交。

5. ETF 的注意事項

投資 ETF 時，需要留意以下事項：

  • 申購手續費：證券公司可能會收取 ETF 申購手續費，費用因公司而異。
  • 印花稅：買進 ETF 需要繳交印花稅，稅率為千分之 3。
  • 買賣價差：ETF 買賣價之間存在價差，因此實際成交價格可能與輸入價格有些微差異。
  • 指數變動風險：ETF 的績效與追蹤指數相關，指數波動時，ETF 價格也會波動。
  • 定期調整：ETF 會定期調整持股，調整可能造成追蹤誤差或交易成本。

6. 常見問題

問題 1：ETF 和主動式基金哪個好？

回答：ETF 和主動式基金各有優缺點，ETF 分散風險、低成本，主動式基金則有專業經理人主動管理。投資人應根據個人投資目標和風險承受度選擇適合的投資工具。

問題 2：投資 ETF 要長期持有嗎？

回答：ETF 適合長期投資，因為分散風險和低成本的特性有助於降低長期投資的波動性和成本。

問題 3：如何查詢 ETF 的資訊？

回答：可透過證券交易網站、投資研究平台或 ETF 發行公司的官網查詢 ETF 的資訊，包括持股、績效、管理費等。

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