投資級債券 ETF：穩健投資、收益有道

投資級債券 ETF 是近年來備受投資人青睞的投資工具，它提供投資人參與債券市場、獲取穩健收益的機會。本文將全面探討投資級債券 ETF 的各個面向，包括：

1. 投資級債券的意義
2. 投資級債券 ETF 的運作機制
3. 投資級債券 ETF 的優缺點
4. 投資級債券 ETF 的績效表現
5. 投資級債券 ETF 的選擇與比較
6. 投資級債券 ETF 的常見問題

投資級債券簡介

投資級債券是指由信用評級機構評等為「投資級」的債券，發行機構的償債能力及財務狀況相對穩健，因此風險較低，收益率也較低。

• 投資級評等：由標準普爾信評、穆迪投資者服務和惠譽國際評級等國際信用評級機構評定，一般定義為 BBB- 或 Baa3 以上（含）。

投資級債券 ETF 運作機制

投資級債券 ETF 是一籃子追蹤特定投資級債券指數的 ETF（指數股票型基金），其成分包括多種投資級債券，分散投資風險。

ETF 的運作模式如下：

• 追蹤指數：投資級債券 ETF 會追蹤特定的債券指數，如彭博巴克萊全球投資級公司債券指數。
• 成分持有：ETF 持有與指數成分相同的債券組合，成分定期調整。
• 價格波動：ETF 的價格會隨著指數成分的價格變化而波動。

投資級債券 ETF 優缺點

優點：

• 分散風險：透過投資多種債券，分散單一債券的違約或價格下跌風險。
• 收益穩定：投資級債券通常具有穩定的收益，提供定期現金流。
• 低波動性：相較於股票等風險資產，投資級債券的價格波動較小。
• 流動性高：ETF 在交易所上市，提供即時的買賣管道。

缺點：

• 收益率較低：由於風險較低，投資級債券的收益率通常較低。
• 利率風險：債券價格與利率成反比，當利率上升時，債券價格會下跌。
• 匯率風險：投資海外投資級債券 ETF 時，須注意匯率波動對報酬的影響。

投資級債券 ETF 績效表現

投資級債券 ETF 的過往績效表現通常穩健，但仍會受到利率、經濟情勢等因素影響。

根據歷史數據：

• 長期收益：投資級債券 ETF 的長期年化報酬率約在 3-6% 之間。
• 波動低：相較於股票 ETF，投資級債券 ETF 的價格波動較小。
• 定期配息：投資級債券 ETF 通常會定期配發股息，提供穩定的現金流。

投資級債券 ETF 選擇與比較

選擇投資級債券 ETF 時，可考量以下因素：

• 追蹤指數：確認 ETF 追蹤的指數與投資目標相符。
• 費用率：選擇費用率較低的 ETF，可降低投資成本。
• 規模：選擇規模較大的 ETF，交易較為活躍，流動性較好。
• 配息率：選擇與投資目標相符的配息率。

以下為常見的投資級債券 ETF 比較：

ETF 代號	指數	費用率	規模 (億美元)	配息率 (%)
元大投信投資級公司債 ETF (00792)	彭博巴克萊全球投資級公司債券指數	0.33%	108.48	約 2.5%
國泰投信投資級公司債 ETF (00742)	富時全球投資級公司債券指數	0.33%	100.36	約 2.5%
富邦投信全球投資級公司債 ETF (00911)	彭博巴克萊全球投資級公司債券指數	0.3%	77.69	約 2.4%
安聯投信美國投資級公司債 ETF (00752)	彭博巴克萊美國投資級公司債券指數	0.28%	65.52	約 2.3%
野村投信亞洲投資級公司債 ETF (00790)	彭博巴克萊亞洲投資級公司債券指數	0.33%	40.33	約 2.2%

投資級債券 ETF 常見問題

1. 投資級債券 ETF 的風險有多高？

投資級債券 ETF 的風險較低，但仍存在利率風險和匯率風險。

2. 投資級債券 ETF 適合什麼類型的投資人？

適合追求穩健收益、低波動投資、分散投資風險的保守型投資人。

3. 投資級債券 ETF 的最佳投資時機是什麼時候？

在利率預期下降或經濟衰退時，投資級債券 ETF 的價格通常會上漲。

4. 投資級債券 ETF 可以做為核心資產嗎？

對於保守型投資人來說，投資級債券 ETF 可以作為投資組合中的核心資產，提供穩定的現金流和風險分散效果。

外部推薦連結

• 投資級債券 ETF 介紹
• 債券 ETF 選擇指南
• 美國投資級公司債 ETF 比較

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