富蘭克林00899:台灣投資者的致富密碼
目錄
- 富蘭克林00899是什麼?
- 富蘭克林00899的投資策略
- 富蘭克林00899的歷史績效
- 富蘭克林00899與其他基金的比較
- 如何購買富蘭克林00899
- 富蘭克林00899的優缺點
- 結論:富蘭克林00899是否適合我?
富蘭克林00899是什麼?
富蘭克林00899是一檔注重全球股票投資的共同基金,由富蘭克林 Templeton投資公司管理。其目標是透過投資全球不同產業和地區的股票,為投資者提供長期資本增值機會。
富蘭克林00899的投資策略
富蘭克林00899採用主動式管理策略,由投資團隊根據市場研究和評估,從全球不同市場中精選具有成長潛力的股票進行投資。其投資組合通常包含以下特徵:
- 多元化:投資於各種產業和地區,分散投資風險。
- 成長股票:投資於具有營收、獲利和現金流穩健成長的股票。
- 價值股票:投資於相對於其潛在價值被低估的股票。
- 大型股為主:投資組合中以大型股為主,但也會適度配置中小型股。
富蘭克林00899的歷史績效
自1983年成立以來,富蘭克林00899累積報酬率可觀。以下為其近五年年化報酬率:
年份 | 年化報酬率 |
---|---|
2022 | 9.14% |
2021 | 32.77% |
2020 | 12.81% |
2019 | 27.09% |
2018 | 3.03% |
富蘭克林00899與其他基金的比較
下表比較富蘭克林00899與其他兩檔類似的基金:
基金 | 費用率 | 最近一年報酬率 | 三年年化報酬率 |
---|---|---|---|
富蘭克林00899 | 1.51% | 0.83% | 6.50% |
國泰全球股票基金 | 1.69% | 0.41% | 5.89% |
富邦全球股票基金 | 1.50% | 1.23% | 6.23% |
如何購買富蘭克林00899
投資者可透過以下管道購買富蘭克林00899:
- 銀行
- 投信投顧公司
- 線上證券平台
富蘭克林00899的優缺點
優點:
- 長期績效優異
- 投資策略多元化,風險分散
- 管理費合理
缺點:
- 費用率略高於同類基金
- 短期波動較大
- 缺乏ESG投資策略
結論:富蘭克林00899是否適合我?
富蘭克林00899適合以下投資者:
- 尋求長期資本增值機會
- 風險承受度較高
- 投資組合中已有配置保守型投資
不適合以下投資者:
- 尋求短期獲利
- 風險承受度較低
- 偏好ESG投資
外部推薦連結
- 富蘭克林 Templeton台灣網站:https://www.franklintempleton.com.tw/zh-hant/
- 富蘭克林00899基金簡介:https://www.franklintempleton.com.tw/zh-hant/fund/global-equity-fund-acc-ntd-class-c
常見問題
Q:富蘭克林00899的投資風險如何?
A:富蘭克林00899投資於股票市場,存在市場波動和匯率風險。
Q:富蘭克林00899的最低投資金額是多少?
A:最低投資金額依不同的銷售通路而異,通常為新台幣1萬元。
Q:富蘭克林00899適合當作退休金投資嗎?
A:富蘭克林00899因其長期績效優異,可作為退休金投資組合的一部分,但須搭配其他較保守的投資。
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