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富蘭克林00899:台灣投資者的致富密碼

目錄

富蘭克林00899:台灣投資者的致富密碼

  1. 富蘭克林00899是什麼?
  2. 富蘭克林00899的投資策略
  3. 富蘭克林00899的歷史績效
  4. 富蘭克林00899與其他基金的比較
  5. 如何購買富蘭克林00899
  6. 富蘭克林00899的優缺點
  7. 結論:富蘭克林00899是否適合我?

富蘭克林00899是什麼?

富蘭克林00899是一檔注重全球股票投資的共同基金,由富蘭克林 Templeton投資公司管理。其目標是透過投資全球不同產業和地區的股票,為投資者提供長期資本增值機會。

富蘭克林00899的投資策略

富蘭克林00899採用主動式管理策略,由投資團隊根據市場研究和評估,從全球不同市場中精選具有成長潛力的股票進行投資。其投資組合通常包含以下特徵:

  • 多元化:投資於各種產業和地區,分散投資風險。
  • 成長股票:投資於具有營收、獲利和現金流穩健成長的股票。
  • 價值股票:投資於相對於其潛在價值被低估的股票。
  • 大型股為主:投資組合中以大型股為主,但也會適度配置中小型股。

富蘭克林00899的歷史績效

自1983年成立以來,富蘭克林00899累積報酬率可觀。以下為其近五年年化報酬率:

年份 年化報酬率
2022 9.14%
2021 32.77%
2020 12.81%
2019 27.09%
2018 3.03%

富蘭克林00899與其他基金的比較

下表比較富蘭克林00899與其他兩檔類似的基金:

基金 費用率 最近一年報酬率 三年年化報酬率
富蘭克林00899 1.51% 0.83% 6.50%
國泰全球股票基金 1.69% 0.41% 5.89%
富邦全球股票基金 1.50% 1.23% 6.23%

如何購買富蘭克林00899

投資者可透過以下管道購買富蘭克林00899:

  • 銀行
  • 投信投顧公司
  • 線上證券平台

富蘭克林00899的優缺點

優點:

  • 長期績效優異
  • 投資策略多元化,風險分散
  • 管理費合理

缺點:

  • 費用率略高於同類基金
  • 短期波動較大
  • 缺乏ESG投資策略

結論:富蘭克林00899是否適合我?

富蘭克林00899適合以下投資者:

  • 尋求長期資本增值機會
  • 風險承受度較高
  • 投資組合中已有配置保守型投資

不適合以下投資者:

  • 尋求短期獲利
  • 風險承受度較低
  • 偏好ESG投資

外部推薦連結

常見問題

Q:富蘭克林00899的投資風險如何?

A:富蘭克林00899投資於股票市場,存在市場波動和匯率風險。

Q:富蘭克林00899的最低投資金額是多少?

A:最低投資金額依不同的銷售通路而異,通常為新台幣1萬元。

Q:富蘭克林00899適合當作退休金投資嗎?

A:富蘭克林00899因其長期績效優異,可作為退休金投資組合的一部分,但須搭配其他較保守的投資。


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