投資美股特別股新選擇：富邦標普美國特別股 ETF

前言

在低利率環境下，尋找具有穩定又高收益的投資標的已成為投資人關注的重點。特別股因其介於股票和債券之間的特性，成為許多投資人資產配置的選項之一。富邦標普美國特別股 ETF（代號：00918）提供投資人一個便捷的方式，參與美國特別股市場，享受潛在的收益優勢。

目錄

1. 何謂特別股？
2. 富邦標普美國特別股 ETF 介紹
3. 特別股 ETF 優缺點分析
4. 富邦標普美國特別股 ETF 與其他特別股 ETF 比較
5. 特別股 ETF 投資注意事項
6. 投資推薦
7. 常見問題

1. 何謂特別股？

特別股是一種介於普通股和債券之間的證券，具有以下特徵：

• 固定或可變股息率，通常高於普通股
• 股息優先於普通股領取
• 在公司清算時，有優先於普通股的資產清償權利

特別股的股息通常由公司盈餘支付，但無到期日，公司可依特定條件贖回。

2. 富邦標普美國特別股 ETF 介紹

富邦標普美國特別股 ETF 追蹤標普美國特別股指數（S&P U.S. Preferred Stock Index），投資於美國上市的投資等級特別股。本 ETF 特點如下：

• 高收益潛力：投資標的為美國高信用評級的特別股，提供較高的股息收益率。
• 廣泛分散：追蹤指數涵蓋 50 檔美國領先企業所發行的特別股，投資組合廣泛分散。
• 定期配息：每季度配息一次，提供穩定且持續的現金流。
• 費用低廉：管理費為 0.38%，低於同類型 ETF 平均費用。

3. 特別股 ETF 優缺點分析

優點：

• 收益優勢：特別股一般提供比普通股更高的股息收益率。
• 穩定現金流：固定股息率或可變股息率的特性，提供穩定的現金流。
• 風險分散：投資組合分散於多檔特別股，降低單一公司特定風險。

缺點：

• 價格波動：特別股價格可能會受到利率變化或公司財務狀況的影響而波動。
• 贖回風險：發行人可選擇在特定條件下贖回特別股，可能導致投資人提前收回投資。
• 收益率波動：可變股息率的特別股，其收益率可能隨時間波動。

4. 富邦標普美國特別股 ETF 與其他特別股 ETF 比較

特點	富邦標普美國特別股 ETF（00918）	元大美國特別股 ETF（00736）	國泰聯博美國特別股 ETF（00901）
追蹤指數	標普美國特別股指數	ICE 美國特別股指數	富時 Russell 美國特別股指數
投資標的數量	50 檔	60 檔	100 檔
股息率	約 5%	約 5.2%	約 5.5%
經理費率	0.38%	0.35%	0.35%
追蹤誤差	0.25%	0.27%	0.30%

5. 特別股 ETF 投資注意事項

• 利率風險：利率上升時，特別股價格可能下跌。
• 信用風險：特別股的價值取決於發行人的信用狀況。
• 贖回風險：發行人可選擇提前贖回特別股，可能導致投資人提前收回投資。
• 流動性風險：特別股的交易量通常較低，可能較難在市場上買賣。

6. 投資推薦

富邦標普美國特別股 ETF 適合以下投資人：

• 尋求穩定且較高收益的投資人
• 資產配置中希望增加特別股比重的投資人
• 對美國股市有信心，長期投資的投資人

7. 常見問題

Q：特別股會倒閉嗎？

A：特別股有優先於普通股的清償權利，因此較普通股有較高的安全性。然而，如果發行公司破產清算，特別股仍有倒閉風險。

Q：特別股一定是好投資嗎？

A：特別股的投資價值取決於多種因素，包括利率變化、信用風險和其他市場條件。在投資特別股前，應仔細評估風險和收益。

Q：特別股的股息保證嗎？

A：特別股的股息並非保證。發行人可以選擇暫停或減少股息 выплаты。

外部推薦連結：

• 標普美國特別股指數說明：https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/equity/sp-us-preferred-stock-index/#overview
• 富邦標普美國特別股 ETF 資訊：https://www.fubon-etf.com.tw/zh-tw/etf-00918

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