富邦投信申購指南：輕鬆投資，創造財富
目錄
- 認識富邦投信
- 申購流程
- 申購管道
- 手續費與費用
- 申購須知
- 常見問題
一、認識富邦投信
富邦投信為台灣大型金融集團 - 富邦金融控股股份有限公司 - 旗下專業從事投資管理的子公司。擁有超過20年的投資管理經驗，管理超過新台幣1兆元的資產。
富邦投信提供多元化的投資產品，包括：
- 共同基金：分散投資風險，追求長期穩健收益。
- 海外基金：投資全球市場，把握國際投資機會。
- ETF：追蹤特定指數或產業的投資工具，提供便利且低成本的投資方式。
- 結構型商品：結合債券與衍生性金融商品，提供不同風險收益特性。
二、申購流程
申購富邦投信產品的流程如下：
- 開設投資帳戶：至富邦投信網站或臨櫃開設帳戶。
- 評估投資目標與風險承受度：了解自己的投資目標和所能承受的風險，選擇適合的產品。
- 選擇申購管道：可透過富邦投信官網、臨櫃、銀行、或券商進行申購。
- 填寫申購單：提供個人資料、申購金額、投資產品等資訊。
- 確認申購：確認申購內容無誤，完成申購手續。
三、申購管道
富邦投信提供多種申購管道，方便投資人申購：
- 官網線上申購：24小時隨時可申購，快速便利。
- 臨櫃申購：至富邦投信營業據點臨櫃填寫申購單。
- 銀行申購：透過合作的銀行臨櫃或網路銀行申購。
- 券商申購：透過合作的券商臨櫃或網路下單平台申購。
四、手續費與費用
富邦投信的申購手續費與費用依產品類型和申購管道而異，常見的費用如下：
| 費用項目 | 手續費 |
|---|---|
| 共同基金 | 0% - 2% |
| 海外基金 | 0% - 3% |
| ETF | 0% - 1% |
| 結構型商品 | 依商品類型而異 |
五、申購須知
申購富邦投信產品時，請注意以下事項：
- 最低申購金額：各產品會設定最低申購金額，請留意申購前確認。
- 申購時間：依各申購管道而異，一般為交易日時間。
- 贖回機制：共同基金和海外基金通常提供開放式贖回，ETF和結構型商品則可能有贖回限制或到期日。
- 風險提示：投資一定有風險，應評估自己的風險承受度，並適時調整投資組合。
六、常見問題
1. 如何選擇適合的富邦投信產品？
選擇投資產品時，應評估自己的投資目標、風險承受度和投資期限。富邦投信網站提供「我的投資風險評量」功能，協助投資人了解自己的投資風險承受度。
2. 投資共同基金或海外基金時，要注意什麼？
投資共同基金或海外基金時，應注意基金經理人的績效、投資策略和費用。定期檢視基金績效，並適時調整投資組合。
3. ETF和結構型商品的風險是什麼？
ETF追蹤特定指數或產業，因此風險與標的指數或產業相關。結構型商品則結合債券與衍生性金融商品，風險特性較複雜，應仔細了解商品說明書。
4. 申購富邦投信產品後，如何查詢帳務資訊？
可透過富邦投信官網的「投資e網」功能查詢帳務資訊，包括申購紀錄、淨值和收益等資訊。
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作者：李明揚，富邦投信投資顧問
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