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基金與 ETF 大解析：投資新手必懂的差異

在當前的投資市場中，基金和 ETF (指數股票型基金) 已成為廣受投資人歡迎的投資工具，它們能夠分散風險、降低投資門檻，帶來多元化的資產配置。然而，基金和 ETF 之間存在著不少差異，了解這些差異對於投資人做出明智的選擇至關重要。本文將深入探討基金與 ETF 的主要差異，幫助投資新手釐清這些投資工具的不同之處。
基金與ETF大解析：投資新手必懂的差異

基金與 ETF 定義

基金：由專業投資團隊管理的集體投資工具，將投資人的資金匯集起來投資於特定標的，例如股票、債券或房地產等。
ETF：一種在證券交易所上市的投資基金，追蹤特定指數 (例如大盤加權指數) 或特定產業的表現，投資人可透過買賣 ETF 單位，間接參與標的市場。

運作模式

基金：由基金管理公司發行，投資人透過購買基金單位，間接投資於基金所持有的標的組合。基金經理人會根據投資目標和市場狀況調整基金持股。
ETF：由 ETF 發行商發行，投資人透過在證券交易所買賣 ETF 單位，間接參與標的市場的表現。ETF 單位價格會隨著標的指數的漲跌而波動。

費用結構

基金：基金會收取管理費、手續費等費用，費用率因基金類型而異，通常在 0.5% 到 2% 之間。
ETF：ETF 通常收取較低的費用，包括管理費、交易手續費等，費用率通常在 0.1% 到 1% 之間。

投資標的

基金：可以投資於股票、債券、房地產、商品等各種資產，投資組合由基金經理人決定。
ETF：追蹤特定指數或特定產業的表現，投資組合固定，由指數成分或產業構成決定。

交易方式

基金：大多數基金可以在銀行或券商購買，交易價格根據基金淨值計算，交易時間通常在交易日早上或下午。
ETF：可以在證券交易所買賣，交易價格根據市場供需決定，交易時間與證券交易所一致。

優劣勢比較

特點	基金	ETF
主動管理	是	否
費用較高	是	否
投資標的靈活	是	否
交易時間受限	是	否
稅務優勢	可享有配息所得稅優惠	無配息所得稅優惠

結論

基金與 ETF 都是常見的投資工具，各有其優缺點。投資人應根據自己的投資目標、風險承受度和投資時間，選擇最適合自己的投資工具。

外部推薦連結

常見問題

Q：基金和 ETF 哪個比較好？
A：沒有絕對的好或壞，應根據個人投資目標和風險承受度選擇。
Q：基金的費用比 ETF 高很多嗎？
A：一般來說，基金的費用確實較 ETF 高，但與不同的基金類型和 ETF 發行商有關。
Q：如果我想要投資指數，應該買基金還是 ETF？
A：如果你想要追蹤特定指數的表現，ETF 通常是更好的選擇，因為費用較低且交易便利性較高。
Q：基金可以隨時買賣嗎？
A：基金通常有交易時間限制，而 ETF 可以在證券交易所營業時間內隨時買賣。

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