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etf基金

基金與 ETF：投資選擇大不同

何謂基金與 ETF？

基金

基金是一種由專業經理人管理的集合投資工具，其將投資人的資金共同投資於證券或其他資產，例如股票、債券、不動產等。基金的種類繁多，可以依投資標的、投資策略、風險承受度等區分。

ETF（指數股票型基金）

ETF 是一種追蹤特定指數或主題的指數股票型基金。其投資組合會與追蹤的指數成份股相同，例如追蹤大盤股指數的 ETF 會投資該指數中的所有成份股。ETF 通常具有低成本、高流動性，且投資門檻較低。

基金與 ETF 的主要差異

特徵	基金	ETF
交易方式	非公開發行，向基金公司申購／贖回	公開發行，在證券交易所掛牌交易
成本	一般有申購手續費、管理費、保管費等	手續費較低，僅有交易手續費
流動性	流動性較低，申購／贖回需等待一定時間	流動性高，可隨時買賣
透明度	定期揭露投資組合，但資訊較滯後	資訊揭露較即時，投資組合變動透明
投資彈性	可定期定額投資，或單筆申購／贖回	投資需透過證券交易所，無法定期定額投資
投資標的	範圍廣泛，可投資股票、債券、不動產等	主要追蹤特定指數或主題
風險	風險依投資標的而定	風險受追蹤指數影響

投資基金與 ETF 的優缺點

基金

優點：
- 專業經理人管理，省去自行選股的麻煩。
- 種類繁多，可依據個人需求選擇不同類型。
- 可定期定額投資，分攤投資成本。
缺點：
- 成本較高，需支付申購手續費、管理費等費用。
- 流動性較低，申購／贖回需等待一定時間。

ETF

優點：
- 成本低廉，僅需支付交易手續費。
- 流動性高，可隨時在證券交易所買賣。
- 透明度高，投資組合變動資訊即時揭露。
缺點：
- 投資彈性較低，無法定期定額投資。
- 風險與追蹤指數相關，無法自行調整投資標的。

適合投資基金與 ETF 的對象

基金

沒有時間或專業知識自行選股的投資人。
希望透過定期定額投資累積資產的投資人。
偏好風險較低、收益較穩定的投資人。

ETF

熟悉金融市場，且有能力承受風險的投資人。
希望降低投資成本，並獲得與指數相近的報酬的投資人。
偏好高流動性，且可隨時調整投資組合的投資人。

結語

基金與 ETF 都是重要的投資工具，各自有其優缺點。投資人應根據自己的投資目標、風險承受度和資金狀況，選擇最適合自己的投資方式。建議投資人在投資前，務必先了解基金與 ETF 的特性，並諮詢專業理財顧問的建議。

常見問題

1. 基金與 ETF 哪個好？

沒有絕對的答案。基金與 ETF 各有優缺點，建議投資人根據自己的投資需求選擇適合的投資方式。

2. 投資基金／ETF 需要多少資金？

投資基金／ETF 的門檻較低，一般數千元即可開始投資。

3. 基金／ETF 可以放長期嗎？

可以。基金／ETF 適合長期投資，建議投資人長期持有，以降低短期的波動風險。

4. 基金／ETF 報酬率如何？

基金／ETF 的報酬率與投資標的和市場狀況有關，不同種類的基金／ETF 報酬率差異很大。

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