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債券 ETF 的投資指南：認識台灣債券 ETF 的種類與特色

在投資市場中，債券 ETF（指數股票型基金）作為一種穩定且收益穩定的投資工具，受到許多投資人的青睞。特別是在台灣，債券 ETF 的發展十分蓬勃，提供投資人多元的選擇空間。以下將深入探討台灣債券 ETF 的種類、特色，以及投資時的注意事項。
債券ETF的投資指南：認識台灣債券ETF的種類與特色

1. 債券 ETF 的定義與優點

債券 ETF 是一種追踪特定債券指數的指數股票型基金。它將一籃子債券組合在一起，透過單一 ETF 讓投資人一次性投資於多檔債券。債券 ETF 的優點包括：

分散風險：持有債券 ETF 可以分散單一債券違約的投資風險。
便利性：投資人透過買入一個標的即可投資多檔債券，省去挑選個別債券的麻煩。
透明度：債券 ETF 的資訊揭露透明，投資人可以輕易掌握持有的債券組合。
成本低：債券 ETF 的管理費通常比購買個別債券要低。

2. 台灣債券 ETF 的種類與特色

台灣債券 ETF 主要可分為以下幾種類型：

公司債 ETF

公司債 ETF 追踪的是公司發行的債券。公司債的風險較高，但相對地收益率也較高。

金融債 ETF

金融債 ETF 追踪的是金融機構發行的債券，如銀行、保險公司等。金融債的風險介於公司債與公債之間。

公債 ETF

公債 ETF 追踪的是政府發行的債券。公債的風險最低，但相對地收益率也最低。

全球債券 ETF

全球債券 ETF 追踪的是全球各國發行的債券。投資人透過全球債券 ETF 可以分散不同國家債券的風險。

3. 投資台灣債券 ETF 的注意事項

雖然債券 ETF 具有分散風險等優點，在投資前仍須注意以下風險：

信用風險

債券發行機構違約時，投資人可能會損失本金。

利率風險

當利率上升時，債券價格可能會下跌。

流動性風險

某些債券 ETF 的流動性較低，在市場波動時可能難以買賣。

4. 台灣債券 ETF 比較

以下表格整理了台灣常見的債券 ETF：

ETF 代號	ETF 名稱	發行機構	追踪指數	規模（億元）	殖利率（%）	申購手續費（%）
00689B	元大台灣公司債ETF	元大投信	台灣公司債券指數	162.38	2.91	1.00
00688U	國泰台灣金融債ETF	國泰投信	台灣金融債券指數	245.52	2.38	1.00
00687N	富邦台灣公債ETF	富邦投信	台灣公債市場指數	656.08	1.51	1.00
00765U	元大全球新興債ETF	元大投信	MSCI新興市場政府債券指數	27.33	4.55	1.00
00760U	國泰全球投資等級債ETF	國泰投信	ICE BOFA全球投資等級債券指數	73.89	3.57	1.00

備註：資料截至 2024 年 3 月 1 日，殖利率會隨市場價格波動而有所變動。

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Q：債券 ETF 比股票 ETF 風險低嗎？

A：一般來說，債券 ETF 的風險比股票 ETF 低，但仍存在信用風險、利率風險和流動性風險。

Q：投資債券 ETF 要持有多久？

A：投資債券 ETF 的時間長度取決於投資目標和風險承受度，建議長線持有較佳。

Q：債券 ETF 可以用來退休規劃嗎？

A：債券 ETF 可以作為退休規劃的一部分，透過分散風險和提供穩定收益來補充股票投資。

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