ETF高收益債：收益高、風險也高！投資前必看攻略
ETF高收益債券是一種投資在高收益債券的指數型基金，由於其相對較高的收益率，吸引了不少投資人的目光。然而，在追求高收益的同時，也必須了解高收益債券所伴隨的風險。本文將深入探討ETF高收益債的投資策略、優缺點、風險控管，以及提供實務上投資的建議，幫助投資人更全面地了解這類型的投資工具。
目錄
- ETF高收益債是什麼？
- 高收益債的優缺點
- ETF高收益債常見類型
- 投資ETF高收益債的策略
- 風險控管與注意事項
- 投資建議
- 常見問題
1. ETF高收益債是什麼？
ETF高收益債是一種指數型基金（Exchange-Traded Fund），其投資組合追蹤特定高收益債券指數，例如iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets High Yield Bond ETF（EMHY）追蹤新興市場高收益債券指數。投資人透過購買ETF高收益債，可以一次性投資於多元化的高收益債券，降低分散投資的門檻。
2. 高收益債的優缺點
優點：
- 高收益率：高收益債券通常提供比投資等級債券更高的收益率，可滿足投資人追求高報酬的需求。
- 多元化：ETF高收益債券投資於多元化的債券組合，降低個券風險。
缺點：
- 信用風險高：高收益債券的信用評級較低，違約風險較高，可能導致本金損失。
- 價格波動大：高收益債券的價格波動性較大，受經濟狀況和利率變動影響較為敏感。
3. ETF高收益債常見類型
市面上有多種ETF高收益債，以下列出一些常見的類型：
| ETF代號 | 指數 | 發行公司 |
|---|---|---|
| 00779B | iShares巴克萊美國高收益債券 | 安碩投信 |
| 00854B | 安聯全球高收益債券 | 安聯投信 |
| 00921B | 富邦全球高收益債券 | 富邦投信 |
4. 投資ETF高收益債的策略
投資ETF高收益債時，建議採用以下策略：
- 長期持有：高收益債券的價格波動較大，長期持有有助於平滑風險，降低市場波動帶來的影響。
- 定期再平衡：隨著債券到期和利息的累積，ETF高收益債的投資組合會產生變化，建議定期再平衡，維持目標投資曝險比例。
- 分散投資：除了投資ETF高收益債之外，還應搭配投資其他類型的資產，例如投資等級債券、股票和商品，以降低整體風險。
5. 風險控管與注意事項
投資ETF高收益債必須注意以下風險控管與注意事項：
- 信用風險：了解高收益債券的信用評級和違約風險。
- 利率風險：高收益債券的價格與利率反向變動，利率上升時，債券價格可能下跌。
- 市場風險：全球經濟狀況和市場情緒會影響高收益債券的價格表現。
- 流動性風險：某些ETF高收益債的成交量較低，投資人可能面臨較高的買賣價差或較難脫手的風險。
6. 投資建議
- 投資目標：明確投資目標和風險承受能力，再決定是否投資ETF高收益債。
- 風險評估：投資前應仔細評估高收益債券的信用風險、利率風險和市場風險等。
- 長期持有：高收益債券適合長期投資人，短期投資人應謹慎評估價格波動風險。
- 監控市場：定期關心經濟狀況和市場趨勢，調整投資策略。
7. 常見問題
Q：什麼是高收益債券？
A：高收益債券是指信用評級較低，違約風險較高的債券，通常提供比投資等級債券更高的收益率。
Q：ETF高收益債的風險有哪些？
A：ETF高收益債的主要風險包括信用風險、利率風險和市場風險。
Q：投資ETF高收益債需要多少資金？
A：投資ETF高收益債的門檻較低，一般來說，投資金額約為1萬元台幣起。
Q：哪裡可以買賣ETF高收益債？
A：ETF高收益債可在券商或銀行買賣。
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結論
ETF高收益債是一種高風險、高報酬的投資工具，適合追求高收益、風險承受能力較高的投資人。在投資前，應充分了解高收益債券的風險和特質，並制定適當的投資策略。透過分散投資、定期再平衡和長期持有，投資人可以降低風險，提升投資報酬率。
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