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ETF 與股票差異全解析：投資人必知指南

投資理財的兩大選擇：ETF 和股票

ETF與股票差異全解析：投資人必知指南

在投資市場中，ETF（指數股票型基金）和股票作為兩種常見的投資工具，為投資人提供了不同的風險與報酬特性。本文將深入探討 ETF 與股票之間的差異，幫助投資人做出更明智的投資決策。

1. ETF 和股票的定義

ETF (Exchange Traded Fund)

一種追蹤特定指數或商品的投資組合，在證券交易所公開交易。
由投資公司發行的單位信託形式，投資人可以低門檻參與指數或特定產業的投資。

股票 (Stock)

代表企業所有權的一部分，持有者擁有公司的一部分收益權和投票權。
在證券交易所上市或櫃檯買賣，投資人可以透過買賣股票參與企業經營。

2. 投資標的

ETF

追蹤特定指數，如台灣 50 (0050)、元大台灣 50 (0056)
追蹤特定產業，如元大科技 ETF (0053)
追蹤特定主題，如元大台灣 ESG 永續 ETF (00850)

股票

特定企業
特定產業或主題

3. 風險和報酬

風險

ETF：分散式投資降低個別企業風險，但仍受市場波動影響。
股票：單一企業風險較高，受企業經營狀況、產業前景等因素影響。

報酬

ETF：追蹤指數或特定產業的平均報酬率。
股票：視企業經營狀況而異，可能大幅優於或劣於指數報酬率。

4. 交易方式

ETF

在證券交易所交易，就像股票一樣。
可以設定買賣價格、掛單交易。
有即時報價和成交價格。

股票

在證券交易所或櫃檯買賣市場交易。
可分為集中交易和零股交易。
零股交易以委託價格成交。

5. 手續費

ETF

購買：證券商手續費、交易所交易稅
持有：管理費

股票

購買：證券商手續費、交易所交易稅
持有：無

6. 適合的投資人

ETF

風險承受度中等，適合長期投資。
適合分散投資、參與市場趨勢的投資人。

股票

風險承受度較高，適合追求較高報酬。
適合研究企業、產業前景的投資人。

7. 整理比較表格

特徵	ETF	股票
追蹤標的	指數、產業、主題	特定企業
風險	分散式風險	單一企業風險
報酬	追蹤標的平均報酬	視企業經營狀況而異
交易方式	證券交易所交易	證券交易所/櫃檯買賣
手續費	購買手續費、管理費	購買手續費
適合投資人	風險承受度中等、追求分散投資	風險承受度較高、追求較高報酬

常見問題

Q：ETF 和股票哪個比較好？

A：沒有絕對的答案，取決於投資人的風險承受度和投資目標。ETF 提供分散投資的優勢，股票則有機會獲得較高報酬。

Q：ETF 的管理費是多少？

A：不同 ETF 的管理費率不同，通常在 0.1% 至 0.5% 之間。

Q：股票分紅後，ETF 的價格會受影響嗎？

A：ETF 會反映標的指數的成分股變化，包括除息。因此，若指數成分股股票發放股息，ETF 的價格也會有所調整。

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