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ETF 與基金的差異：投資人必知的指南

前言：

ETF與基金的差異：投資人必知的指南
在投資領域中，ETF 與基金扮演著重要的角色，提供投資人多元化的投資選擇。然而，對於這兩種投資工具，您了解多少呢？本文將深入探討 ETF 與基金的差異，協助您做出明智的投資決策。

1. 定義與運作方式

ETF (Exchange Traded Fund)

又稱指數股票型基金
追蹤特定指數或主題的投資組合
在證券交易所交易，如同股票一般

基金

主動式或被動式投資組合
由基金經理人管理，並設定投資目標
通常透過銀行或投資平台購買

2. 費用與報酬

ETF

管理費用較低 (通常低於基金)
交易手續費視交易所和券商而定

基金

管理費用較高
可能包含申購手續費、贖回手續費

3. 稅務差異

ETF

在台灣，ETF 的股息收入免稅
出售 ETF 時的獲利視適用稅率課稅

基金

基金的股息收入需課徵所得稅或證券交易稅
出售基金時的獲利需課徵證券交易稅

4. 流動性與交易便利性

ETF

流動性高，現貨交易時間與證券交易所相同
交易價格即時更新，透明度高

基金

流動性較低
交易需透過基金公司或投資平台，時間較長
淨值僅在特定時間點更新

5. 風險與收益

ETF

風險與追蹤指數或主題的風險相似
收益取決於指數或主題的表現

基金

風險由基金經理人的投資策略決定
收益取決於基金的投資組合和經理人的績效

比較表格：

特徵	ETF	基金
定義	追蹤指數或主題的投資組合	由基金經理人管理的投資組合
交易方式	證券交易所交易	透過基金公司或投資平台購買
費用	管理費用低	管理費用高
税務	股息收入免稅，獲利課稅	股息收入課稅，獲利課稅
流動性	流動性高	流動性較低
風險	指數或主題的風險	取決於基金經理人的投資策略

外部推薦連結：

台灣證券交易所 ETF 專區： https://www.tse.com.tw/exchangeReport/BWIB/ETFIndex
投信投顧公會基金平台： https://www.fundclear.org.tw/

常見問題

Q1：哪種投資工具比較適合我？

A1：取決於您的投資目標、風險承受度和投資期限。

Q2：如何選擇合適的 ETF 或基金？

A2：考慮指數或主題、費用、收益和風險等因素。

Q3：ETF 和基金的投資報酬率差異有多大？

A3：取決於所追蹤或投資的指數或組合，以及經理人的績效。

Q4：ETF 和基金在市場波動時期的表現如何？

A4：ETF 通常與追蹤指數或主題的表現類似，而基金的表現則視基金經理人的投資策略而定。

Q5：ETF 和基金的稅務差異對投資人有什麼影響？

A5：ETF 的股息收入免稅可以降低投資成本，而基金的稅務負擔可能會影響投資報酬率。

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