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ETF 與共同基金：投資新手必知指南

簡介

ETF與共同基金：投資新手必知指南

ETF（指數股票型基金）和共同基金是廣受投資人青睞的投資工具。它們提供多元化投資、低成本和專業管理等優點。然而，這兩種基金仍有許多差異，投資人必須了解它們的特性才能做出明智的選擇。本文將深入探討 ETF 和共同基金，提供讀者全面的比較和投資建議。

ETF 與共同基金：定義與特性

ETF

ETF (Exchange Traded Fund) 為一種在證券交易所公開交易的基金。它們追蹤特定指數、商品或產業的表現，提供投資人一次投資多檔資產的機會。ETF 的特點包括：

在證券交易所上市，可隨時買賣
追蹤特定標的，提供多元化投資
費用較低，通常比共同基金更具成本效益
交易靈活，可即時調整投資組合

共同基金

共同基金是一種由專業經理人管理的投資組合。它們將投資人的資金集中起來，投資於各類資產，如股票、債券或商品。共同基金的主要特點包括：

由經理人管理，投資決策由專業團隊制定
提供多元化的投資組合，可分散投資風險
可定期定時定額投資，自動扣款
通常有最低投資金額，投資門檻較高
費用較高，包含管理費和銷售費用

ETF 與共同基金的優缺點比較

特色	ETF	共同基金
交易方式	證券交易所	私募
交易靈活性	高	低
成本	低	高
管理方式	被動追蹤	主動管理
多元化程度	高	高
投資門檻	低	較高
透明度	高	較低

ETF 與共同基金的投資時機

ETF 和共同基金的適合投資時機取決於投資人的個人情況和投資目標。

適合投資 ETF 的時機：

追求低成本的投資選擇
想要多元化的投資組合
具有較高的風險承受能力
偏好自行管理投資組合

適合投資共同基金的時機：

沒有時間或專業知識自行管理投資
偏好專業經理人的投資建議
投資目標明確，需要特定類型的投資組合
願意支付較高的費用

如何選擇適合自己的基金

選擇適合自己的基金時，應考慮以下因素：

投資目標：確定投資的目的，例如累積退休金或教育基金。
風險承受能力：評估自己的風險承受程度，願意承擔多少波動。
費用：比較不同基金的管理費、銷售費和其他費用。
投資組合：研究基金的投資標的，確保與自己的投資目標相符。
過往績效：查看基金的過往績效，但須注意過往績效不代表未來表現。

常見問題

1. ETF 和共同基金哪個比較好？

沒有絕對的答案，選擇取決於個人的投資需求和情況。

2. ETF 可以取代共同基金嗎？

ETF 和共同基金可以互補，提供投資人不同的投資選擇。

3. 如何投資 ETF？

透過證券商開戶購買，或透過網路下單。

4. 共同基金的最低投資金額是多少？

因基金不同而異，通常在 10,000 元至 50,000 元之間。

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金管會投資人保護中心：https://www.tipcc.org.tw/

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