ETF 中文意思：深入淺出的台灣用語解説

ETF，全稱交易所買賣基金（Exchange-Traded Fund），是一種在證券交易所上市交易的投資工具。它集合了多種證券，如股票、債券或商品，形成一個投資組合，讓投資人能夠透過單一標的，多元化投資一籃子資產。以下將以台灣用語的繁體中文，深入淺出地介紹 ETF 的相關知識。

目錄

1. ETF 的定義與特性
2. ETF 的分類與類型
3. ETF 的優點與缺點
4. ETF 的投資策略
5. ETF 的購買與賣出
6. ETF 與其他投資工具的比較
7. 常見問題

ETF 的定義與特性

ETF 是由投信公司或銀行發行，在證券交易所上市交易的基金。它具備以下特性：

• 集合投資：ETF 由多檔標的資產組成，提供投資人多元化的投資組合。
• 在交易所交易：ETF 可像股票一樣在證券交易所買賣，方便進出。
• 追蹤標的指數：大多數 ETF 追蹤特定指數或市場區塊，例如台股加權指數或美國標普 500 指數。
• 被動管理：ETF 通常被動追蹤標的指數，不進行主動的投資管理。

ETF 的分類與類型

ETF 依追蹤標的不同可分為以下類型：

• 股票型 ETF：追蹤股票指數，如台股加權指數、美股標普 500 指數。
• 債券型 ETF：追蹤債券指數，如台灣公債指數、美國國債指數。
• 商品型 ETF：追蹤商品指數，如黃金指數、原油指數。
• 房地產型 ETF：追蹤房地產指數，如台灣房地產指數、美國房地產投資信託指數。
• 主題型 ETF：追蹤特定產業、議題或趨勢，如科技 ETF、永續發展 ETF。

ETF 的優點與缺點

優點：

• 多元化投資：單一 ETF 即可分散投資多檔標的，降低風險。
• 低管理費：ETF 被動追蹤指數，管理費通常較主動式基金低。
• 交易便利：可在證券交易所買賣，交易時間彈性。
• 透明度高：ETF 的持股與報酬資訊公開透明，投資人可隨時掌握。

缺點：

• 追蹤誤差：ETF 報酬率並非完全與標的指數相同，可能會產生追蹤誤差。
• 市場風險：ETF 受整體市場波動影響，無法避免市場下跌的風險。
• 指數成分變動：標的指數的成分偶爾會調整，可能影響 ETF 的投資組合。

ETF 的投資策略

投資 ETF 時可採取以下策略：

• 長期持有：ETF 是適合長期投資的工具，透過時間分散市場波動。
• 定期定額投資：固定時間、金額投資 ETF，分散進場成本。
• 追蹤不同指數：投資不同類型的 ETF，降低單一指數的風險暴露。
• 考慮風險承受能力：投資 ETF 前應評估自身的風險承受能力，選擇適合的 ETF 類型。

ETF 的購買與賣出

購買 ETF：

• 開戶券商帳戶。
• 選擇欲購買的 ETF。
• 下單買進，指定數量或金額。
• 確認交易完成。

賣出 ETF：

• 選擇欲賣出的 ETF。
• 下單賣出，指定數量或金額。
• 確認交易完成。

ETF 與其他投資工具的比較

投資工具	ETF	共同基金	股票
投資標的	一籃子資產	一籃子資產	單一公司
交易方式	交易所交易	場外交易	交易所交易
管理方式	被動追蹤	主動管理	主動管理
管理費	通常較低	通常較高	交易手續費
透明度	透明度高	透明度較低	透明度較低
適合投資人	長期投資者、風險分散者	長期投資者、定期定額	短期投資者、高風險承受者

常見問題

Q：ETF 的報酬率會跟標的指數一樣嗎？

A：不一定，ETF 可能會有追蹤誤差，導致報酬率與標的指數略有不同。

Q：ETF 會倒閉嗎？

A：ETF 本身不會倒閉，但若發行的公司倒閉，可能會影響 ETF 的運作。

Q：投資 ETF 要注意什麼？

A：選擇風險承受能力適當的 ETF、分散投資、定期追蹤績效、留意管理費與追蹤誤差。

Q：ETF 適合長期投資嗎？

A：是的，ETF 適合長期投資者，透過時間分散市場波動，降低風險。

推薦連結：

• 台灣證券交易所 ETF 專區：https://www.twse.com.tw/zh/trading/exchangeTradedFund/etfPrice
• 金管會 ETF 專區：https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=379&parentpath=0,75,24

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